Na swoich stronach spółka Gremi Media SA wykorzystuje wraz z innymi podmiotami pliki cookies (tzw. ciasteczka) i inne technologie m.in. w celach prawidłowego świadczenia usług, odpowiedniego dostosowania serwisów do preferencji jego użytkowników, statystycznych oraz reklamowych. Korzystanie z naszych stron bez zmiany ustawień przeglądarki oznacza wyrażenie zgody na użycie plików cookies w pamięci urządzenia. Aby dowiedzieć się więcej o naszej polityce prywatności kliknij TU.

IKZE

Ranking IKZE w TFI

Mateusz Pawlak 17-12-2015, ostatnia aktualizacja 17-12-2015 14:55
Najlepsze IKZE w TFi
Najlepsze IKZE w TFi
źródło: Rzeczpospolita
Opłaty pobierane przez TFI i ocena oferty dostępnej w ramach IKZE
Opłaty pobierane przez TFI i ocena oferty dostępnej w ramach IKZE
źródło: Rzeczpospolita

W rankingu TFI oferujących IKZE w formie funduszu inwestycyjnego trzy pierwsze miejsca zajęły: KBC, PKO i NN Investment Partners.

W rankingu TFI oferujących IKZE w formie funduszu inwestycyjnego trzy pierwsze miejsca zajęły: KBC, PKO i NN Investment Partners. Kolejność ta pokrywa się z zestawieniem tej formy IKE publikowanym tydzień temu (10 grudnia). Wynika to z tego, że większość TFI ma bardzo podobne lub wręcz identyczne oferty IKE i IKZE (różnice dotyczą np. zestawu funduszy do wyboru). W porównaniu z ubiegłym tygodniem tym razem nie ma jednak kilku instytucji, które IKZE nie proponują. Doszedł natomiast Altus TFI. Możemy tam założyć IKZE i inwestować w fundusze SKOK.

Jak przyznawaliśmy punkty

Tak samo jak w przypadku IKE na miejsce instytucji w rankingu IKZE miały wpływ trzy czynniki: stopy zwrotu osiągane w różnych okresach, rozbudowanie oferty oraz opłaty pobierane od klientów.

Najwięcej punktów przyznawaliśmy za wyniki inwestycyjne. Analizowaliśmy rezultaty funduszy każdego TFI należące do czterech grup: akcji, obligacji, stabilnego wzrostu, pieniężne; oczywiście były to wyłącznie fundusze dostępne w ramach IKZE. Wzięliśmy pod uwagę cztery okresy: od początku tego roku, ostatnie trzy lata, pięć lat i dziesięć lat.

Najlepszy fundusz w danej kategorii dostawał 3 pkt, najsłabszy – zero, a pozostałe – proporcjonalnie do wyników. Łącznie TFI mogło uzbierać do 48 pkt.

Oprócz KBC w tej kategorii rankingu wysoką ocenę uzyskały Union Investment oraz MetLife.

Sprawdziliśmy też wielkość oferty poszczególnych TFI. Liczyła się ilość dostępnych funduszy; to, czy w ofercie znajdują się fundusze inwestujące za granicą; czy TFI oferuje produkty z gotową strategią inwestycyjną albo ma portfel przygotowany specjalnie pod kątem IKZE. Maksymalnie w tej kategorii do zdobycia były 22 pkt.

Tu bardzo dobrze wypadły: Union Investment, BPH i NN Investment Partners.

Duży wpływ na wyniki długoterminowej inwestycji mają opłaty pobierane przez instytucje zarządzające naszymi oszczędnościami. Dlatego też oceniliśmy to w rankingu. Policzyliśmy średnie opłaty pobierane przez TFI za zarządzanie (przeciętna opłata wyliczona na podstawie stawek obowiązujących w funduszu akcyjnym, obligacyjnym, stabilnego wzrostu i pieniężnym).

Sprawdziliśmy także, czy dane TFI pobiera opłaty za założenie IKZE oraz czy potrąca prowizję od wpłacanych składek.

Łącznie w tej kategorii można było uzyskać 30 pkt. Najkorzystniejsze dla klienta opłaty są w: PKO, NN Investment Partners oraz BGŻ BNP Paribas.

Strategia na miarę

Oszczędzanie na IKZE w TFI, tak samo jak w przypadku IKE, wiąże się z zawarciem umowy z towarzystwem prowadzącym fundusze. Wpłaty klienta mogą być lokowane w różne fundusze. W ofercie niektórych TFI jest nawet kilkanaście do wyboru, z odmiennymi strategiami inwestycyjnymi. Część TFI przygotowała specjalne fundusze dla oszczędzających na IKZE, dostosowane do potrzeb różnych grup wiekowych (im klient starszy, tym bezpieczniej inwestowane są pieniądze).

...
Poprzednia
1 2
mojaemerytura.rp.pl
Żadna część jak i całość utworów zawartych w dzienniku nie może być powielana i rozpowszechniana lub dalej rozpowszechniana w jakiejkolwiek formie i w jakikolwiek sposób (w tym także elektroniczny lub mechaniczny lub inny albo na wszelkich polach eksploatacji) włącznie z kopiowaniem, szeroko pojętą digitalizacją, fotokopiowaniem lub kopiowaniem, w tym także zamieszczaniem w Internecie - bez pisemnej zgody Gremi Media. Jakiekolwiek użycie lub wykorzystanie utworów w całości lub w części bez zgody Gremi Media lub autorów z naruszeniem prawa jest zabronione pod groźbą kary i może być ścigane prawnie.
Rozpowszechnianie niniejszego artykułu możliwe jest tylko i wyłącznie zgodnie z postanowieniami "Regulaminu korzystania z artykułów prasowych" zamieszczonego na stronie www.rp.pl/regulamin i po wcześniejszym uiszczeniu należności, zgodnie z cennikiem zamieszczonym na stronie www.rp.pl/licencja
Rekomenduj artykuł, oddano głosów: 

Komentarze

Dodaj komentarz

Zaloguj lub Połącz przez | Załóż konto

Wypowiadasz się teraz jako niezalogowany

Pozostało znaków: 2500