Na swoich stronach spółka Gremi Media SA wykorzystuje wraz z innymi podmiotami pliki cookies (tzw. ciasteczka) i inne technologie m.in. w celach prawidłowego świadczenia usług, odpowiedniego dostosowania serwisów do preferencji jego użytkowników, statystycznych oraz reklamowych. Korzystanie z naszych stron bez zmiany ustawień przeglądarki oznacza wyrażenie zgody na użycie plików cookies w pamięci urządzenia. Aby dowiedzieć się więcej o naszej polityce prywatności kliknij TU.

IKZE

Ranking IKZE 2015

Mateusz Pawlak 17-12-2015, ostatnia aktualizacja 17-12-2015 13:52
Najlepsze indywidualne konta zabezpieczenia emerytalnego
Najlepsze indywidualne konta zabezpieczenia emerytalnego
źródło: Rzeczpospolita

Zobacz najnowszy ranking IKZE. Najlepsze konta w formie ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych, funduszy inwestycyjnych i dobrowolnych funduszy emerytalnych.

Oszczędzać na przyszłą emeryturę można w dowolnej formie. Ale są produkty, które specjalnie do tego służą, oferując przy tym korzyści podatkowe. Tworzą one trzeci filar systemu emerytalnego. Są to: pracownicze programy emerytalne (PPE), indywidualne konta emerytalne (IKE) oraz indywidualne konta zabezpieczenia emerytalnego (IKZE). Przed tygodniem wzięliśmy pod lupę IKE, tworząc rankingi wszystkich form tego konta emerytalnego. Dziś oceniamy IKZE.

Szeroka oferta

Indywidualne konta zabezpieczenia emerytalnego, podobnie jak IKE, mogą być proponowane klientom przez banki, domy maklerskie, towarzystwa funduszy inwestycyjnych (TFI), powszechne towarzystwa emerytalne (PTE) oraz firmy ubezpieczeniowe.

Jak wynika z naszych danych, IKZE jest obecnie w ofertach ponad 30 różnych instytucji finansowych. Konto to oferuje siedem towarzystw ubezpieczeniowych, dziewięć powszechnych towarzystw emerytalnych, 12 towarzystw funduszy inwestycyjnych, jeden bank i pięć biur maklerskich.

Zobacz Ranking IKZE w TFI

Każda z tych form różni się nie tylko stopniem naszego zaangażowania w zarządzanie inwestycją, ale także szerokością oferty, ryzykiem ponoszonym przez klienta czy pobieranymi przez firmy opłatami.

Zobacz Ranking IKZE w UFK

Tak jak w przypadku rankingu IKE, oceniając IKZE, wzięliśmy pod uwagę wszystkie te elementy. Nie chcemy decydować, która z form IKZE jest najlepsza. Każdy musi sam podjąć decyzję, dostosowując produkt do indywidualnych potrzeb. Chcieliśmy stworzyć możliwie przejrzysty przewodnik po trzeciofilarowych produktach, w których gąszczu nawet osoba znająca się na rynku kapitałowym może się pogubić.

Zobacz Ranking IKZE w DFE

Ulga podatkowa

Oszczędzając na IKZE, podobnie jak w przypadku IKE, mamy dostęp do korzyści podatkowych, przy czym w IKZE są one trochę inne.

Oba konta uprawniają do zwolnienia z 19-proc. podatku od zysków kapitałowych, co w perspektywie kilkudziesięciu lat oszczędzania może dać bardzo dobry efekt. Zwolnienie to uzyskuje się pod warunkiem, że pieniądze zostaną podjęte z konta dopiero po ukończeniu przez oszczędzającego 65. roku życia. Są jeszcze inne wymagania. Wpłaty muszą być dokonywane co najmniej w pięciu dowolnych latach kalendarzowych, ewentualnie ponad połowa wartości wpłat powinna być zrobiona nie później niż pięć lat przed dniem złożenia przez oszczędzającego wniosku o wycofanie środków z IKZE.

Jeśli z jakichś względów musimy podjąć pieniądze wcześniej (rzecz jasna wolno to zrobić), zapłacimy 19-proc. podatek.

Oprócz tego IKZE umożliwia coroczne odliczanie składek od podstawy opodatkowania, co zwykle oznacza, że oszczędzający otrzyma zwrot części podatku.

...
Poprzednia
1 2
mojaemerytura.rp.pl
Żadna część jak i całość utworów zawartych w dzienniku nie może być powielana i rozpowszechniana lub dalej rozpowszechniana w jakiejkolwiek formie i w jakikolwiek sposób (w tym także elektroniczny lub mechaniczny lub inny albo na wszelkich polach eksploatacji) włącznie z kopiowaniem, szeroko pojętą digitalizacją, fotokopiowaniem lub kopiowaniem, w tym także zamieszczaniem w Internecie - bez pisemnej zgody Gremi Media. Jakiekolwiek użycie lub wykorzystanie utworów w całości lub w części bez zgody Gremi Media lub autorów z naruszeniem prawa jest zabronione pod groźbą kary i może być ścigane prawnie.
Rozpowszechnianie niniejszego artykułu możliwe jest tylko i wyłącznie zgodnie z postanowieniami "Regulaminu korzystania z artykułów prasowych" zamieszczonego na stronie www.rp.pl/regulamin i po wcześniejszym uiszczeniu należności, zgodnie z cennikiem zamieszczonym na stronie www.rp.pl/licencja
Rekomenduj artykuł, oddano głosów: 

Komentarze

Dodaj komentarz

Zaloguj lub Połącz przez | Załóż konto

Wypowiadasz się teraz jako niezalogowany

Pozostało znaków: 2500